El precio de la vivienda aumentó un 3,7% en 2018 en Navarra

Fuente: navarracapital.es

28 abril 2019

Según la Sociedad de Tasación, Navarra es, de las comunidades que componen la franja norte de España, la que experimentó un cambio más significativo en el precio de la vivienda con respecto a 2017. Por otro lado, un ciudadano medio en Navarra necesita 6,1 años de sueldo íntegro para acceder a una vivienda de tipo medio.

La Sociedad de Tasación, como parte de su Informe de Tendencias del Sector Inmobiliario de Abril-2019, ha publicado un análisis del mercado de vivienda en la franja norte de España, que incluye información de vivienda nueva y usada correspondiente al mes de diciembre de 2018 y el primer trimestre de 2019 en las comunidades de Galicia, Asturias, Cantabria, Navarra y País Vasco.

Según este informe, el precio de una vivienda de tipo medio aumentó en todas las comunidades autónomas del norte peninsular durante el año pasado. Navarra, con un precio medio de 1.356 €/m2 en diciembre de 2018 y un 3,7% de aumento respecto a los datos de diciembre de 2017, es la comunidad que mayor incremento de precios experimentó en esta zona geográfica a lo largo de 2018, seguida del País Vasco con un 2,6% de incremento y 2.162 €/m2. A continuación se encuentra Galicia, que registra encarecimiento del 2,3% y un precio medio de 1.129 €/m2, seguida de Asturias con un incremento del 1,6% y 1.313 €/m2 y Cantabria con un 1,3% y 1.446 €/m2. Todas ellas se mantienen por debajo de la media nacional, situada en un 5,5%.

l comportamiento a nivel provincial en las comunidades de Galicia y País Vasco es el siguiente. En Galicia: Pontevedra es la provincia donde más se incrementaron los precios en 2018 con un 2,9% respecto al año pasado y 1.195 €/m2. Le siguen A Coruña con un 2,5% y 1.201 €/m2; Ourense con un 1,1% y 978 €/m2; y finalmente Lugo, con un 1,0% de incremento y 883 €/m2.

País Vasco: Vizcaya registra un encarecimiento del 2,6% a lo largo de 2018 y un precio medio de 2.110 €/m2. La misma tasa de crecimiento se registró también en Álava, un 2,6% y 1.766 €/m2. En Guipúzcoa, finalmente, los precios subieron un 2,4% hasta los 2.429 €/m2.

La serie histórica correspondiente a los ciclos 2005-2006; 2011-2012 y 2017-2018, muestra que desde el cambio de tendencia en el ciclo 2011-2012, la diferencia entre las hipotecas contratadas y el número de transacciones realizadas no ha dejado de aumentar en favor de estas últimas tanto a nivel nacional como en las cinco comunidades estudiadas. No obstante, en Cantabria se ha dado una pequeña peculiaridad durante el periodo 2017-2018, en que se constata que la tasa de incremento en la contratación de hipotecas supera ligeramente el aumento de las transacciones de viviendas, que no acaban de mostrar un claro repunte. A pesar de ello, en términos absolutos, las compraventas de viviendas siguen siendo superiores a las contrataciones de hipotecas en todas las comunidades que conforman la franja norte de España. La razón detrás de este comportamiento sensiblemente divergente entre hipotecas y transacciones podría encontrarse en los diferentes tipos de compradores que operan en el mercado actual.

ÍNDICE DE CONFIANZA INMOBILIARIO

El Índice de Confianza Inmobiliario disminuyó en todas las comunidades de la franja norte de España analizadas durante el primer trimestre de 2019 excepto en Asturias, donde creció ligeramente al pasar de 57,3 puntos en el último trimestre de 2018 a 57,9 puntos en el inicio de 2019. En cuanto al resto de comunidades: en Galicia, el índice de confianza se redujo de 55,6 a 54,7 puntos; en Cantabria de 54,8 a54,5, en Navarra de 57,6 a 55,4 y en País Vasco de 60,5 a 58,7 puntos. La media nacional también disminuye, pasando de 57,0 a 55,9 puntos.

 ÍNDICE DE ESFUERZO INMOBILIARIO

El índice de esfuerzo inmobiliario se define como el número de años de sueldo íntegro que un ciudadano con ingresos medios necesita destinar a la compra de una vivienda de tipo medio.

Según el análisis de Sociedad de Tasación, el esfuerzo inmobiliario ha aumentado en todas las comunidades de la franja norte de España durante el primer trimestre de 2019 excepto en Asturias, donde se ha aligerado levemente de 5,4 a 5,3 años de sueldo íntegro para la compra de una vivienda de tipo medio.

En cuanto a las demás regiones, Galicia y País Vasco son las comunidades donde ha sido necesario un mayor esfuerzo durante el primer trimestre de 2019 con 7,2 años de sueldo íntegro para la compra de una vivienda de tipo medio, ligeramente superior a los 6,8 años del año anterior en Galicia y prácticamente igual a los 7,1 años del mismo periodo en el País Vasco (medición del 1º trimestre del 2018). Cantabria, por su parte, presenta un Índice de Esfuerzo Inmobiliario que alcanza los 6,8 años, apenas superior a los 6,7 años recogidos del anterior registro. En Navarra, finalmente, el Índice de Esfuerzo Inmobiliario también ha aumentado hasta los 6,1 años de sueldo íntegro durante el primer trimestre de 2019 frente a los 5,9 años del mismo periodo de 2018.

No obstante, todas estas comunidades se encuentran por debajo de la media nacional, situada en 7,3 años.

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 ÍNDICE DE ACCESIBILIDAD A LA VIVIENDA

Este índice estima la relación entre el poder adquisitivo real de un ciudadano medio y el teórico necesario para la adquisición de una vivienda. El Índice de Accesibilidad a la Vivienda empeoró en Galicia, Asturias y Cantabria durante los primeros tres meses de 2019 respecto a los datos del primer trimestre de 2018. En Galicia, este índice desciende de 108 a 107puntos. En Asturias, de 144 a 142 puntos. Y en Cantabria, de 113 a 112 puntos.

En Navarra, por su parte, este índice aumenta desde los 121 a los 124 puntos, siendo la única comunidad de esta zona geográfica que ha mejorado su Índice de Accesibilidad respecto a los datos de hace un año. En el País Vasco, finalmente, el Índice de Accesibilidad no registra variaciones respecto al año anterior al permanecer en los 102puntos. La media nacional, por su parte, ha aumentado levemente al pasar de 103 a 104 puntos.

CONCLUSIONES

El análisis sobre el precio de la vivienda tanto nueva como usada en la franja norte de España refleja que los precios han subido en todas las comunidades que conforman esta zona de estudio, con Navarra a la cabeza de las subidas con un 3,7% de incremento a lo largo de 2018.

El Índice de Confianza Inmobiliaria se ha reducido en todas las comunidades de la franja norte de España durante el primer trimestre de 2019 respecto al mismo periodo de 2018 excepto en Asturias, donde ha aumentado ligeramente, contradiciendo así tanto la tendencia de su área geográfica como la del conjunto de España. Asimismo, cabe mencionar que el Índice de Confianza se sitúa por encima de la media nacional en Asturias y País Vasco, mientras que Galicia, Cantabria y Navarra presentan resultados inferiores.

Tan solo Navarra presenta una mejoría en cuanto a accesibilidad a la vivienda durante el primer trimestre de 2019.

El Índice de Esfuerzo Inmobiliario ha aumentado en todas las comunidades que conforman la franja norte de España durante los primeros tres meses de 2019 excepto en Asturias, donde el número de años de sueldo íntegro necesarios para realizar la compra de una vivienda de tipo medio se ha reducido levemente respecto al primer trimestre de 2018. Todas ellas se mantienen, no obstante, por debajo del esfuerzo inmobiliario medio del conjunto del país.

Tan solo Navarra presenta una mejoría en cuanto a accesibilidad a la vivienda durante el primer trimestre de 2019 en consonancia con la tendencia a nivel nacional, mientras que este índice permanece estanco en País Vasco y empeora en Galicia, Asturias y Cantabria. A su vez, cabe destacar que únicamente el País Vasco presenta un Índice de Accesibilidad por debajo de la media nacional.

La banca tiene tres meses para aplicar el reparto de gastos hipotecarios

Fuente: noticias.jurídicas.com

18/3/219

Las nuevas condiciones para la concesión de hipotecas entrarán en vigor finalmente a medios del mes de junio, tras la publicación en el Boletín Oficial del Estado (BOE) este pasado sábado, 16 de marzo, de la Ley 5/2019, reguladora de los contratos de crédito inmobiliario.
Esta norma, que no sustituye a la Ley Hipotecaria de 1946, traspone de modo parcial en España la Directiva 2014/17/UE, de 4 de febrero de 2014, sobre los contratos de crédito celebrados con los consumidores para bienes inmuebles de uso residencial. Algo que debería haberse hecho antes del 21 de marzo de 2016 y que ha puesto en serio riesgo la posibilidad de una elevada multa a España por incumplimiento de sus obligaciones frente a la UE. Ni más ni menos que una multa de 105.991,6 euros por cada día de retraso.

La adquisición de una vivienda es, seguramente, una de las decisiones más importantes que se toman en la vida. Y, lo más habitual es que contraigamos un compromiso económico a medio o largo plazo con una entidad financiera por la solicitud de un préstamo hipotecario. Para aumentar la seguridad jurídica y la transparencia del proceso esta ley tiene por objeto establecer determinadas normas de protección de las personas físicas que sean deudores, fiadores o garantes, de préstamos que estén avalados mediante hipoteca u otro derecho real de garantía sobre bienes inmuebles de uso residencial o cuya finalidad sea adquirir o conservar derechos de propiedad sobre terrenos o inmuebles construidos o por construir.

Entre otras novedades destacan la prohibición de las cláusulas suelo, es decir, de aplicar un interés mínimo en hipotecas con tipo de interés variable, el reparto de gastos entre la entidad financiera y el consumidor, un abaratamiento de los intereses de demora y de amortización anticipada, el aumento de los meses de impago antes de que se ejecute un crédito, la mayor exhaustividad exigida en la información precontractual que ha de proporcionar la entidad financiera al ciudadano, el protagonismo que cobra el papel del notario como encargado de confirmar del cumplimiento de las obligaciones de la entidad financiera y de proporcionar asesoría imparcial y gratuita al prestatario. Todo ello sin olvidar que con la nueva regulación, la banca tendrá que estudiar la solvencia del hipotecado con más profundidad antes de concederle un préstamo.

Información precontractual

Diez días antes de firmar el contrato los bancos tendrán la obligación de facilitar al cliente la siguiente documentación:

• La FEIN (Ficha Europea de Información Normalizada), que tiene carácter de oferta vinculante e incluye información ajustada al perfil del cliente y al préstamo solicitado;
• La FiAE (Ficha de Advertencias Estandarizadas). En la que deben figurar las cláusulas de préstamo, los índices de referencia usados para calcular el interés a pagar, la indicación de si habrá un interés mínimo en caso de variación del índice de referencia, la posibilidad de que haya un vencimiento anticipado en caso de impago de varias cuotas , así como cuáles serían sus costes derivados, etc.
Además de estas fichas la información facilitada debe contener un documento con simulaciones de cuotas y su variación a lo largo de los años (en el caso de que sea de tipo variable), una copia del proyecto del contrato que deberá desglosar todos los costes que implique la firma final, una guía clara sobre los gastos que corresponden al banco y al cliente, las condiciones de las garantías del seguro que se exijan e información sobre el asesoramiento gratuito que debe dar el notario.

Nuevo papel del notario

Una vez el consumidor haya decidido cuál es la entidad financiera y el crédito más adecuado a sus intereses deberá comunicar al banco el nombre del notario que haya elegido para que le remitan, por medios telemáticos, toda la documentación relacionada con el préstamo. Es entonces cuando el notario deberá explicar al consumidor los aspectos más relevantes del préstamo y contestar a todas sus preguntas, de forma que este pueda tener, con su asesoramiento imparcial, un conocimiento completo del contrato y, por tanto, de sus derechos y obligaciones.
Ahora el notario debe resolver todas las dudas en los días previos a la firma, comprobar que no hay cláusulas abusivas por parte de la entidad y ratificar que el titular entiende lo que está contratando.
Seguidamente redactará un acta notarial que será gratuita, en la que dejará constancia de los hechos comprobados y de las explicaciones dadas al consumidor, así como de las preguntas que este le haya planteado con sus respectivas respuestas.

Reparto de gastos

En este punto ya no hay discusión, a partir del 16 de junio el banco paga la gestoría, los aranceles notariales, la inscripción en el Registro de la Propiedad y el Impuesto de Actos Jurídicos Documentados (IAJD)
El pago del Impuesto por la entidad financiera no es una novedad pues el pasado mes de noviembre el Congreso ya había aprobado el Real Decreto-ley 17/2018, de 8 de noviembre, de manera que el obligado al pago del impuesto fuera el banco prestamista , todo ello como medida para combatir las consecuencias de la inestabilidad sufrida con motivo de la incongruencia del propio Tribunal Supremo (que en sentencia de 16 de octubre, falló que eran las entidades financieras las que debían abonar el impuesto de actos jurídicos documentados, y posteriormente el pleno del mismo tribunal decidió que el sujeto pasivo del impuesto de actos jurídicos documentados en las hipotecas era el prestatario.
Por su parte el comprador seguirá pagando los gastos de tasación y las segundas copias del notario, en el caso de que las solicite. Además no se ha limitado la comisión de apertura, pero solo se puede cobrar una vez.
Más de 2.200 euros de ahorro para una hipoteca media en España por un préstamo de alrededor de 150 mil euros
Pero no todos son luces en esta reforma, también hay sombras, tenga en cuenta que el incremento de los gastos de constitución soportados por los bancos podrían propiciar un «cierto» aumento de los tipos de interés en los nuevos préstamos, especialmente en el caso de los aplicados a la modalidad de tipo de fijo. Así lo ha puesto de manifiesto el Banco de España en un informe en el que también destaca que el retraso en la recuperación de la deuda impagada para los prestamistas (se refiere a las nuevas normas sobre el desahucio, como ahora veremos) podría traducirse en un «cierto endurecimiento de las condiciones crediticias, sobre todo en las aplicadas a los deudores con un mayor perfil de riesgo

Desahucios

Los requisitos exigidos para que un banco aplique su derecho de vencimiento anticipado sobre una hipoteca en la que el prestatario ha dejado de pagar un determinado número de cuotas se endurecen para las entidades de crédito en beneficio de los consumidores a partir de su entrada en vigor.
Así lo establece el art 24 de la nueva Ley 5/2019, cuando dice que, para que una entidad pueda ejercer su derecho de vencimiento anticipado, las cuotas impagadas deben superar el 3% del capital concedido o 12 cuotas mensuales si se produce en la primera mitad de vida de un préstamo, y el 7% del capital concedido o 15 cuotas mensuales si ocurre durante la segunda mitad.
Aunque el número de cuotas impagadas necesarias para llegar a acumular el 3% de la primera mitad o el 7% de la segunda dependerá tanto del tipo de interés y del plazo de vida residual de la hipoteca, así como de la parte del préstamo ya amortizado, en la mayoría de los casos el número será claramente mayor a las tres cuotas mensuales que hoy día recogen las cláusulas hipotecarias como requisito para proceder a la ejecución.

Amortización anticipada

Se introducen límites máximos a las comisiones por reembolso anticipado en los préstamos a tipo de interés fijo de hasta un 2% del capital amortizado los diez primeros años de vida y del 1,5% si se decide llevar a cabo posteriormente.
A tipo variable, las comisiones máximas pasan del 0,5% del capital amortizado establecido actualmente en caso de que tengan lugar en los cinco primeros años de vida del préstamo, o del 0,25% si se produce después, hasta el 0,25% durante los tres primeros años (o, alternativamente, al 0,15% durante los cinco primeros años, en función de lo que acuerden las partes) y al 0% después.
Solvencia
Con la nueva normativa el banco también está obligado a estudiar a fondo la capacidad económica del cliente, teniendo en cuenta, entre otros aspectos, los ingresos presentes y futuros, su empleo, sus ahorros, gastos fijos, etc. Asimismo, debe consultar el historial crediticio del cliente en el Banco de España.

Novación y subrogación

Las comisiones también varían al cambiar un préstamo de tipo variable a otro a tipo fijo. Si lo hace entre productos de la misma entidad (novación), se podrán aplicar una comisión de hasta un 0,15% como máximo durante los tres primeros años de vida de la hipoteca, pero a partir de ese momento no supone gasto alguno. Además, el cliente podrá subrogar sin costes y llevar libremente su hipoteca a otro banco ya que entre las entidades se establecerá un mecanismo de compensación basado en los intereses cobrados y los pendientes de cobro para evitar el robo de clientes.
Interés de demora
En el caso de préstamo o crédito concluido por una persona física que esté garantizado mediante hipoteca sobre bienes inmuebles para uso residencial, el interés de demora será el interés remuneratorio más tres puntos porcentuales a lo largo del período en el que aquel resulte exigible. El interés de demora sólo podrá devengarse sobre el principal vencido y pendiente de pago y no podrán ser capitalizados en ningún caso.

Modificaciones Legales

La Ley contiene 16 disposiciones finales de las que 12 se dedican a cambios normativos.
• La primera modifica la Ley Hipotecaria con la finalidad de integrar en ella las mejoras en la protección de los prestatarios en materia de vencimiento anticipado y el interés de demora y otras de carácter técnico.
• La disposición final segunda modifica el Real Decreto Legislativo 1/1993, de 24 de septiembre, por el que se aprueba el Texto Refundido del Impuesto sobre Transmisiones Patrimoniales y Actos Jurídicos Documentados.
• La disposición final tercera modifica la Ley 2/1994, de 30 de marzo, sobre subrogación y modificación de préstamos hipotecarios, modificada por la Ley 41/2007, de 7 de diciembre, por la que se modifica la Ley 2/1981, de 25 de marzo, de Regulación del Mercado Hipotecario y otras normas del sistema hipotecario y financiero, de regulación de las hipotecas inversas y el seguro de dependencia y por la que se establece determinada norma tributaria.
• La disposición final cuarta modifica la Ley 7/1998, de 13 de abril, sobre condiciones generales de la contratación, y entre otras medidas, establece la obligación de remitir las sentencias firmes dictadas en acciones colectivas o individuales por las que se declare la nulidad, cesación o retractación en la utilización de condiciones generales abusivas, al Registro de Condiciones Generales.
• La disposición final quinta modifica la Ley 1/2000, de 7 de enero, de Enjuiciamiento Civil en consonancia con lo establecido en el párrafo anterior.
• La disposición final sexta modifica la Ley 14/2000, de 29 de diciembre, de medidas fiscales, administrativas y del orden social, en materia de régimen disciplinario de los notarios.
• La disposición final séptima modifica la Ley 44/2002, de 22 de noviembre, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero, con la finalidad de dar acceso a la Central de Información de Riesgos del Banco de España a todas las entidades prestamistas de crédito inmobiliario.
• La disposición final octava modifica el Texto Refundido de la Ley General para la Defensa de los Consumidores y Usuarios, y otras leyes complementarias.
• La disposición final novena adapta el ámbito de aplicación de la Ley 2/2009, de 31 de marzo, a las previsiones de esta Ley, evitando solapamientos normativos y clarificando el régimen jurídico aplicable a cada situación.
• La disposición final décima modifica el Real Decreto-Ley 6/2012, de 9 de marzo, de medidas urgentes de protección de deudores hipotecarios sin recursos con el fin de convertir el código de buenas prácticas en un mecanismo permanente y obligatorio para todas las entidades adheridas que permita a todos los deudores más vulnerables en situación de impago acceder a las opciones de alivio de la deuda contenidas en el mismo.
• La disposición final undécima modifica la Ley 9/2012, de 14 de noviembre, de reestructuración y resolución de entidades de crédito, con el fin de clarificar las condiciones y requisitos necesarios con que la Sociedad de Gestión de Activos Procedentes de la Reestructuración Bancaria, S.A., puede iniciar una demanda ejecutiva a efectos de que pueda desarrollar de forma eficaz las funciones que tiene encomendadas, preservándose su posición para la ejecución de las garantías de los activos financieros adquiridos.
• La disposición final duodécima adapta la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, para evitar solapamientos regulatorios en materia de transparencia con la clientela bancaria, adaptándola a las especificidades del régimen sancionador establecidas por la presente Ley, en particular, en lo relativo a las competencias de las Comunidades Autónomas

Es evidente que la mejora de la transparencia y la protección del consumidor en el marco de la información precontractual y contractual sobre préstamos hipotecarios será una realidad a partir del 16 de junio. Sin embargo, el fortalecimiento e impulso de la concesión de préstamos hipotecarios y, en general, del sector inmobiliario residencial en España quizás se deje esperar. Recuerde que, tal y como ha indicado el Banco de España, el establecimiento de nuevas obligaciones para los prestamistas y, en particular, la de soportar costes adicionales pueden contribuir a un encarecimiento de las hipotecas y por tanto a la ralentización del estímulo buscado.

Navarra invierte 5 millones de euros para rehabilitar el parque residencial público y licita las primeras obras en 87 viviendas

Fuente: pamplonaactual.com

13/3/2019

Nasuvinsa inicia en Rochapea, Barañáin y Burlada la reforma integral de los edificios más antiguos y deteriorados de su parque de alquiler, con envolventes térmicas, renovación de infraestructuras e introducción de biomasa.

Navarra aplicará también en su propio parque de vivienda de alquiler las políticas de rehabilitación integral que su área de regeneración urbana está impulsado en comunidades particulares de distintos barrios de la Comarca de Pamplona. La sociedad pública Nasuvinsa dedicará una primera inversión total de 5,1 millones de euros a rehabilitar los edificios más antiguos y deteriorados de su parque residencial de VPO de alquiler, en un plan que abarca la reforma de 87 viviendas, distribuidas en un total de siete portales de Rochapea (Pamplona / Iruña) Barañáin / Barañain y Burlada / Burlata.

El vicepresidente de Derechos Sociales, Miguel Laparra, ha informado de esta iniciativa al resto de miembros del Ejecutivo foral en el transcurso de su sesión de hoy.

Los proyectos de rehabilitación integral de estas tres promociones de alquiler público incluyen las envolventes térmicas de los edificios –siguiendo la certificación de eficiencia energética EnerPHit, acuñada por el Instituto Passivhaus-, la renovación de infraestructuras y redes de calefacción y la introducción de biomasa como fuente energética renovable, alternativa al gas.

Después de haber analizado el estado en el que se encontraban estos edificios y tras redactar los proyectos arquitectónicos, se acaban de publicar en el portal de contratación del Gobierno de Navarra los concursos para licitar las obras de rehabilitación en 20 viviendas de su propiedad en la calle Cruz de Barcacio del barrio pamplonés de Rochapea, otras 38 en la Plaza Ezkabazabal de la localidad de Burlada y 29 más en la plaza Río Arga de Barañáin.

Cuantías de las licitaciones de obras

El concurso de Rochapea sale a licitación por un máximo de 711.496 euros (IVA no incluido), el de Barañáin por 1.151.620 euros y, finalmente, la licitación más cuantiosa por la complejidad de las obras, el de Burlada por 2.381.686 euros. Sumando a este montante de 4,2 millones los gastos correspondientes a proyectos arquitectónicos, licencias y un 10% de IVA, la inversión que terminará realizando la sociedad pública de vivienda supera los 5 millones de euros.

Las empresas constructoras que estén interesadas en estas tres licitaciones deberán hacer llegar sus ofertas a Nasuvinsa antes del próximo 12 de abril y la duración de las obras de ejecución están fijadas en un plazo máximo de siete meses en los dos primeros casos y de ocho meses en Burlada.

Los equipos técnicos de Nasuvinsa han convocado a todos los inquilinos e inquilinas de estas promociones de Rochapea, Barañáin y Burlada a mantener sendos encuentros dentro de dos semanas para informarles detalladamente sobre los proyectos de rehabilitación que van a mejorar sus viviendas, sobre las ventajas que van a suponer para sus hábitos de consumo energético y sobre todos los pormenores que van a conllevar las obras de ejecución durante los meses previstos.

Un parque de 1.145 viviendas

El Gobierno de Navarra gestiona el arrendamiento de un total de 1.145 viviendas de su propio patrimonio –a las que se suman otras 656 de la bolsa de pisos particulares cuyos propietarios ceden su alquiler al Gobierno- y las primeras promociones –en edificios que superan ya los 30 años de antigüedad- requieren una remodelación importante, dado su estado de deterioro.

No obstante, la empresa pública de vivienda aprovechará esta necesidad y aumentará la inversión para poder acometer una rehabilitación energética integral de los edificios, que pasa por estructuras, revestimientos de fachada, envolventes térmicas con criterios de alta eficiencia energética y renovación de sistemas de calefacción, entre otras reformas. Con el objetivo de ir ampliando la rehabilitación de todo el parque público de alquiler, el Gobierno de Navarra acometerá una primera fase en 87 viviendas en las que más urgía intervenir y en un futuro prevé extender esta misma actuación a otras promociones.

Las políticas de rehabilitación energética y de regeneración urbana en la ciudad consolidada que está desarrollando el Gobierno de Navarra se han extendido también al parque residencial privado, en apoyo a las comunidades de vecinos, por medio del impulso de los proyectos europeos Efidistrict y SustaiNAVility, el primero de ellos en las agrupaciones de Orvina de Txantrea y el segundo, puesto en marcha este mismo año para replicar este modelo en otros ámbitos de los municipios de Ansoáin, Barañain, Noáin, Villava / Atarrabia y Zizur Mayor.

Manual para invertir en ‘ladrillo’ si eres un pequeño o mediano ahorrador

Fuente: elboletin.com

4/3/2019

La reactivación del sector residencial, en particular, y del negocio inmobiliario, en general, hace que los pequeños y medianos inversores se pregunten si, en la actualidad, es una buena idea colocar sus ahorros en el ‘ladrillo’.

A expertos como José Miguel Silvestre, director de Mid Cap Investments de CBRE España, no les cabe “ninguna duda” de la solidez del crecimiento del sector. Por ello, el directivo de esta consultora internacional cree que es un buen momento para apostar por los activos inmobiliarios “al no haber muchas alternativas financieras claras que permitan obtener un buen retorno en un periodo razonable”. Una opinión que sustenta el representante de CBRE en los buenos datos del ejercicio pasado, en el que “la inversión en el sector inmobiliario español alcanzó, por quinto año consecutivo, niveles récord al mover un cifra, ligeramente superior a los 20.000 millones de euros, cifra un 56% superior a la del año anterior”.

Ya no hay dinero rápido: en inversión residencial se aconseja buscar el equilibrio y huir de los pelotazos especulativos

Miquel Laborde, socio fundador de Laborde Marcet, empresa especializada en la gestión patrimonial y en el asesoramiento de inversiones inmobiliarias, destaca que 2018 ha sido un año de estabilización en el sector en España por lo que también sostiene es una buena opción para los ahorradores invertir en inmuebles, y similar opinión manifiesta Fernando Rodríguez de Acuña, director general de la consultora inmobiliaria Acuña y Asociados, quien considera que “no es mal momento si hacemos la puntualización de no esperar grandes rendimientos, ya que hay que olvidarse de las rentabilidades del boom y esperar rentabilidades lógicas y realistas”.

Los tres expertos consultados coinciden en que la visión que tienen los españoles del hecho invertir en el ‘ladrillo’ es positiva. El directivo de CBRE destaca que “el inmobiliario cobra fuerza frente a otras posibilidades de inversión debido a que está considerado un valor refugio, que da seguridad y es una inversión “tangible y física, que aporta ese sentimiento de propiedad muy extendido entre los españoles”. Con el añadido de que esta percepción de propiedad coincide –tal y como apunta Silvestre- “con un entorno de tipos bajos de los productos financieros, con un plazo fijo prácticamente desaparecido y con mucha volatilidad de la Bolsa”. Por ello, la inversión en muebles es una opción muy tenida en cuenta por inversores de perfil conservador que no quieren correr riesgos excesivos.

Que sea una inversión bastante segura no quiere decir que se haga ‘a tontas y a locas’, sino que tal y como explica José Miguel Silvestre “el inversor debe modular su experiencia y ponderarla con el mercado lo que seguro te llevará a hacer una inversión razonable”, para lo cual estima importante contar con un asesoramiento especializado, “ya que no es todo rentabilidad”. Avisa que además de la rentabilidad hay que tener en cuenta los valores de repercusión (es decir el precio por metro cuadrado al que estamos pagando el activo porque a lo mejor no nos puede compensar), además de la facilidad de encontrar un inquilino y la expectativa de revalorización que puede tener el activo en caso de venta, por lo que es fundamental evitar pagar sobreprecios.

Otro punto con el que hay tener precaución, y que señala Miquel Laborde, es trabajar con “precios reales y no inflados”. Alerta del peligro de dejarse llevar por” expectativas que a veces patinan”, y recuera a los particulares que deben tener en cuenta a la hora de calcular las rentabilidades -que se pueden obtener del alquiler- el hecho de que los precios que aparecen en los portales inmobiliarios son de salida y no de cierre de la operación.

Y si estas consultoras coinciden en que es buen momento para invertir en inmuebles siempre que se esperen beneficios realistas, igualmente están de acuerdo en que los ahorradores deberían hacer su inversión pensando en el medio y largo plazo, alejándose de compras especulativas y de ‘pelotazos’ inmobiliarios, aunque difieren sobre cuáles a la hora de elegir cuáles serían los productos más idóneos los presupuestos más modestos, ya que el primer puesto del ranking se reparte entre los garajes, los locales comerciales y las viviendas.

Garajes

Por ejemplo, en opinión del director general de Acuña y Asociados, el primer puesto del listado lo ocuparían los garajes por precisar “menor inversión, conllevar menos riesgo y dar más rentabilidad”, mientras que para el directivo de CBRE el activo más aconsejable para entrar en el negocio inmobiliario sería la vivienda “por una cuestión de flexibilidad y experiencia, ya que todos hemos comprado o alquilado alguna vez una vivienda y además se ha perdido el miedo a tener una casa en alquiler”. Finalmente, el responsable de Laborde se decanta por el local comercial, pero sólo si es en una zona ‘prime’ lo que considera la mejor inversión en la actualidad.

En favor de los garajes que califica como los “diamantes del inmobiliario, ya que son escasos y muy líquidos”, Rodríguez de Acuña explica que además de que la demanda sea muy alta por una cuestión de escasez y por las restricciones al aparcamiento que se están produciendo en las grandes ciudades, hay que apuntar que no hay riesgos de impago por parte de los inquilinos como en la vivienda. A lo que se sumaría que son fáciles de vender en caso de tener necesidad de recuperar la inversión. Para tratar de acertar, recomienda ir a tiro hecho. Si no se puede comprar en la ‘almendra central’ de la ciudad apuesta por hacerlo en enclaves metropolitanos que tengan mucha necesidad de aparcamiento como zonas empresariales, universidades, centros comerciales o hospitales, donde “las plazas no son tan caras como en el centro, pero se alquilan a buen precio y hay mucha demanda”, desaconsejando hacerlo en el extrarradio donde las mayoría de los edificios nuevos ya tienen plazas de aparcamiento.

Señala que, por ejemplo en Madrid, desde poco más de 25.000 euros se puede comprar una plaza con rentabilidades de entre 3,5% y el 6%, con las que se pueden obtener fácilmente plusvalías a la hora de vender ya que –en su opinión- los garajes “son un valor refugio, un valor anticrisis, principalmente en el centro de las ciudades, donde cada es casi imposible que se devalúen debido a que cada vez hay más coches y más restricciones de aparcamiento”. Precisando, lógicamente, que las ‘bondades’ de estos inmuebles se circunscriben sólo a las grandes urbes donde es prácticamente imposible dejar los vehículos en la calle.

Viviendas

Comprar una vivienda para alquilar tiene una rentabilidad de entre el 3,5% – 4% en Madrid y Barcelona, y de entre el 4% y el 6% de media en todo el país. A favor de esta alternativa está el que “inviertes en lo que conoces”, según el director de Mid Cap Investments de CBRE España, quien señala que actualmente se “invierte mucho en residencial no sólo porque se ha perdido el miedo a alquilar sino por esa idea de ‘primero lo alquilo y si luego no me bien y no lo puedo vender se lo dejo a mis hijos’”.

El hecho de que “desde 2008 se haya duplicado el número de alquileres” y de que la gente apueste cada vez más por vivir en alquiler por distintas razones: “movilidad laboral, por maximizar su ingresos, por imposibilidad de comprar o porque todavía no se la haya quitado el susto de la crisis” pesan a favor de comprar para alquilar de manera permanente. Eso sí siempre a un precio realista, en opinión de dichos analistas. Y es que tanto Laborde como Acuña estiman que las rentas no pueden seguir tan desbocadas por lo se estabilizarán: “Al final los alquileres se acabarán regulando, sencillamente porque si siguen subiendo a este ritmo no se van a poder pagar con los sueldos actuales”.

Desde Acuña recuerdan que hay otras posibilidades: adquirir una vivienda para dedicarla a alquiler turístico o comprar una casa en la costa, aunque en detrimento de alquilar a turistas –que es la alternativa con mayor rentabilidad- recuerdan que puede provocar enfrentamientos con los vecinos y que está sujeto a cambios regulatorios, mientras que el alquilar en las zonas costeras “lo tienes alquilado tres meses y vacío el resto del año, por lo que puede ser una opción desaconsejable si no lo queremos disfrutar nosotros”.

Sobre dónde sería mejor hacer la compra, el representante de Laborde Marcet aclara que aunque la premisa de una buena inversión residencial es la localización esto no quiere decir que se deba comprar solo en el centro de la ciudad sino que el inversor debe conocer la zona. Por ello, puede ser una buena idea comprar en tu barrio, siempre que sea una zona consolidada, con comercios, con servicios, etc.

Locales comerciales

Para el inversor que se está iniciando un activo seguro y que no da relativamente problemas puede ser un local comercial, a ser posible en una zona principal o en una zona secundaria con un importante flujo de peatones. Una activo con el que se puede obtener –según datos de CBRE- una rentabilidad en Madrid en zonas prime de entre 3,25%- 3,5% y del 4,25%-4,75% en enclaves secundarios, mientras que en Barcelona oscila entre el 3,25% – 3,75% en las zonas principales y entre el 3,75% – 4,75% en las secundarias.

Rodríguez de Acuña recuerda a quienes estén interesados por hacerse con un local que “el pico de consumo ya no va tan disparado” y también subraya el recorte que a las ventas por canales tradicionales y físicos está causando el comercio electrónico a través de gigantes como Amazon, lo que provoca que “el dinero que generan los locales por metro cuadrado sea menor”. A pesar de estas circunstancias, estima que el pequeño y mediano inversor puede obtener una rentabilidad interesante comprando y arrendando un local siempre que esté bien asesorado ya que producto inmobiliario comercial es muy específico y hay que saber exactamente qué se puede poner en un local, dependiendo de la calle, fachada, escaparates…

Oficinas

Las oficinas con una rentabilidad en Madrid de entre el 3,75% – 6,5% y en Barcelona de entre 3.80% – 6.25% también son una vía que puede explorar el pequeño y mediano inversor. Concretamente, desde Acuña se pone el acento en comprar una oficina de tamaño pequeño o mediano que va a tener una importante rotación de inquilinos ya que hay mucha demanda de este tipo de espacios, pero ojo sólo dentro de los centros urbanos, puesto que en la periferia los pequeños empresarios y autónomos suelen montar las oficinas en sus domicilios o en locales comerciales. Informa que en estos momentos hay mucho potencial en este tipo de productos en Madrid y Valencia, que se han beneficiado de la menor demanda que hay en Cataluña y asegura que desde 300.000-400.000 euros en Madrid y de 350.000 en la capital valenciana hay oficinas en el centro por las que se puede lograr una rentabilidad por encima del 6%.

Naves industriales

La rentabilidad de las naves industriales (Madrid: 5,25% – 6,75% y Barcelona: 5,25% – 6,50% también las hace interesantes como inversión. Con el inconveniente de que los productos más atractivos son los logísticos que pueden estar vedados a un presupuesto no muy abultado. Desde Acuña se informa que hay mucha demanda de naves logísticas a partir de 1.000 m2 en San Fernando y Alcalá de Henares, pero explica que la inversión necesaria es de un millón de euros para arriba, montante elevado que puede alejar al inversor más modesto. Aunque este experto recalca que se cuenta con capital suficiente se pueden encontrar activos con “rendimiento y potencial” en Madrid, Barcelona, Zaragoza, Sevilla y Málaga.

Cientos de jóvenes se acogen a las nuevas ayudas para irse de alquiler en Navarra

Cientos de jóvenes se acogen a las nuevas ayudas para irse de alquiler en Navarra

Fuente: navarra.com

24/2/2019

Transcurrido mes y medio desde la entrada en vigor de la Ley sobre el reconocimiento del derecho subjetivo a la vivienda en Navarra, el vicepresidente de Derechos Sociales del Gobierno foral, Miguel Laparra, ha hecho balance del funcionamiento de los programas EmanZipa, o modalidad joven para la ayuda a la emancipación, y DaVid, dirigido a familias con insuficiencia económica para acceder a una vivienda digna, que han recibido más de 600 solicitudes.

Laparra ha presentado en Pamplona la campaña publicitaria institucional de EmanZipa: ‘Para todo hay una primera vez. Los principios son difíciles’, con el objetivo de «dar prestaciones económicas a jóvenes para facilitar y fomentar la emancipación, en unos primeros pasos de un cambio de vida ilusionante, pero también complicado».

Esta campaña ha sido ideada por Funtsak Branding, cuenta con un presupuesto de algo más de 40.000 euros, e incluye cuñas de radios, publicidad en marquesinas, anuncios en cine, anuncios en prensa digital y campaña a través de las redes sociales. Además, se va a enviar una carta sobre el programa, a su domicilio familiar, a los jóvenes nacidos en los años comprendidos entre 1990 y 1996, ambos inclusive.

También han estado presentes en el acto, la directora general de Inclusión y Protección Social, Gema Mañú, y del director del servicio de Vivienda, Javier Etayo.

Miguel Laparra ha calificado de «éxito», los primeros días de puesta en funcionamiento de los programas EmanZipa y DaVid, con 601 solicitudes presentadas, 556 en el caso del primero, y 45 en el caso del segundo, de las cuales ya se han aprobado 338 solicitudes.

Las peticiones no requieren de la aportación de ningún tipo de documentación, y pueden realizarse de forma telemática en menos de seis minutos desde cualquier punto de la geografía navarra, las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

El vicepresidente también ha valorado de forma «muy positiva» la ley recientemente aprobada que ha permitido implementar estos programas, ha dicho, y «que supone un paso fundamental en la consideración de lavivienda como un bien básico, consustancial a la posibilidad de tener una vida digna como personas, y no solo como un bien económico o de inversión».

Del interés despertado por este programa entre la población, dan fe las1.153 consultas contestadas en estos primeros días en los dos buzones electrónicos habilitados para ello, emanzipa@navarra.es y davidvivienda@navarra.es.

ALQUILERES EN TORNO A 500€

Entre las 517 solicitudes válidas en EmanZipa, 322, un 62%, están suscritas por mujeres, y ello pese a tener ingresos algo inferiores a los hombres: 12.567 euros frente a los 13.726 euros de los hombres. Asimismo, por tramos de ingresos, el grueso de los solicitantes se encuentra entre 9.000 y 18.000 euros.

En total se han aportado datos de alquileres de 63 localidades navarras, el 54,16% de ellos en Pamplona y la renta promedio de los contratos de alquiler es de 500 euros.

Los requisitos comunes que se piden para apuntarse a los programas EmanZipa y DaVid son los siguientes: disponer de ingresos mínimos de 3.000 euros, estar empadronado en Navarra, no ser titular de vivienda (salvo excepciones contempladas; caso de las viviendas inadecuadas), ni haber transmitido alguna vivienda en los últimos cinco años (salvo aquellas que hubieran generado ingresos inferiores a 90.000 euros); no ser titular de vivienda (salvo – tener bienes y derechos por importe inferior a 90.000 euros), no tener parentesco con la parte arrendadora (hasta el segundo grado de consanguinidad o afinidad), tener una renta máxima de la vivienda de 650 euros mensuales, y renovar de forma anual la deducción, a conceder en función de seguir cumpliendo o no los requisitos.

También, se piden requisitos específicos para cada uno de los programas. EmanZipa es la propuesta de derecho subjetivo de acceso a la vivienda en régimen de alquiler que tiene como destinatarias a personas jóvenes emancipadas o que desean hacerlo, con edades comprendidas entre los 23 y 30 años, a 31 de diciembre de cada año.

Asimismo, el acceso a este programa solo se puede solicitar de manera telemática, no exige inscripción previa en el Censo de solicitantes de vivienda protegida, la duración máxima de la ayuda es de tres años; los ingresos máximos a cumplir por parte de la persona inquilina son 20.000 euros (parte general de la base imponible más rentas exentas), o 30.000 euros en el caso de unidades familiares de dos o más miembros.

Además, se permite compartir vivienda, en cuyo caso correspondería la parte proporcional de la ayuda con relación al número de titulares del contrato de arrendamiento, y el importe de la deducción es el 50% de la renta, con 250 euros como tope mensual máximo, ha indicado el Gobierno.

Para entrar en DaVid, se puede solicitar de manera telemática o presencial en las oficinas de Nasuvinsa, previa petición de cita, y se exigeinscripción previa en el censo de solicitantes de vivienda protegida con al menos 1 año de antigüedad a 1 de enero de cada año. Para 2019, en cambio, al menos dos años de antigüedad en la inscripción a 1 de enero de 2019, y tener menores a cargo. También, los ingresos familiares ponderados máximos tienen que ser 1,7 veces SARA.

Por otra parte, la duración de DaVid es ilimitada, y se concede con carácter anual, si se siguen cumpliendo los requisitos.

CONTROL DEL DERECHO SUBJETIVO A LA VIVIENDA

Para poder acceder a los dos programas de ayudas, siempre se exige el pago previo de la renta, que deberá acreditarse mediante justificante bancario. Está previsto que el pago de DaVid se realice de manera mensual, mientras que EmanZipa se pagará de manera trimestral, en enero, abril, julio, y octubre de cada año.

Sin embargo, sobre una misma vivienda solo puede concederse una ayuda DaVid o una ayuda EmanZipa. La razón es que ambos programas son incompatibles con la percepción de subvenciones por arrendamiento de vivienda protegida, o con la concesión de ayudas extraordinarias o de emergencia para el pago del arrendamiento.

Para solicitar EmanZipa existe un correo de ayuda: emanzipa@navarra.es, y debe hacerse de manera telemática, para lo cual es necesario un certificado digital o usar el sistema de identificación NIF+PIN, así como realizar la petición en www.vivienda.navarra.es.

Asimismo, no debe aportarse ninguna documentación. No obstante, es conveniente tener a mano el contrato de arrendamiento, dado que deberás conocer e indicar algunos datos, principalmente los siguientes (además de los datos personales, económicos y familiares en su caso): la dirección de la vivienda arrendada y número de dormitorios de la misma, NIF y nombre del arrendador, fecha de inicio del contrato, renta mensual pagada y número de cuenta bancaria de persona inquilina y arrendadora.

Por último, después de presentar la solicitud para entrar en este programa se debe esperar a que esta sea tramitada y aprobada, lo cual se notificará vía correo electrónico. Una vez aprobada la petición, se deberán presentar los justificantes bancarios de pago, adjuntándolos de forma telemática. Es un requisito que el justificante bancario refleje el pago de la renta que corresponde al titular de la solicitud.

Para solicitar acceder al programa DaVid, en cambio, existe un correo de ayuda: davidvivienda@navarra.es. Además, se debe tramitar en las oficinas de Nasuvinsa, previa petición de cita en el teléfono 948 012012. También puede hacerse de manera telemática, para lo cual es necesario un certificado digital o usar el sistema de identificación NIF+PIN, y la solicitud debe realizarse en www.vivienda.navarra.es.

Al igual que para el caso de EmanZipa no debe aportarse ninguna documentación, si bien es conveniente tener a mano el contrato de alquiler para cumplimentar los mismos datos que para el caso de EmanZipa.

Barkos presenta un plan de rehabilitación energética de 4.315 viviendas

Fuente:navarrainformacion.es

17/2/2019

La Presidenta de Navarra, Uxue Barkos, ha presentado un plan que impulsa la rehabilitación energética de 4.315 viviendas de cinco municipios de la Comarca de Pamplona

En una primera fase inmediata para los próximos dos años, el proyecto ya ha previsto acometer las envolventes térmicas de los edificios de 438 viviendas y la renovación de dos redes de calor, así como movilizar una inversión estimada total de 7 millones de euros, más de 3 millones de ellos a cargo del Gobierno de Navarra.

En el acto también han participado el vicepresidente de Derechos Sociales, Miguel Laparra; el director gerente de la sociedad pública Nasuvinsa, que lidera el proyecto, José Mari Aierdi, así como los alcaldes de Ansoáin, Ander Oroz; Barañáin, Ohiane Indakoetxea; Noáin (Valle de Elorz), Alberto Ilundain; Villava, Mikel Oteiza, y Cizur Mayor, Jon Gondán, en representación de los cinco municipios de la Comarca de Pamplona comprometidos en este proyecto.

Este programa de rehabilitación de edificios abarca actuaciones en las áreas de Vivienda y Energía para promover la transición energética y la descarbonización de los barrios y ciudades.

Además de acometer la rehabilitación de más de 4.000 viviendas en la Comarca de Pamplona –un 10% de ellas, las 438 citadas, en los próximos dos años-, el proyecto SustaiNAVility contempla también ayudas a entidades locales para inversiones en energías renovables y asesoramiento a industrias que implementen medidas de mejora de la eficiencia, entre otras acciones.

Rehabilitación

La rehabilitación de viviendas en la ciudad consolidada y la regeneración urbana en los barrios es uno de los principales puntales, junto con el fomento de la vivienda de alquiler asequible, de la política de vivienda y urbanismo sostenible que el Gobierno de Navarra ha impulsado en estos últimos cuatro años.

Según los datos, el gasto en rehabilitación se ha triplicado al pasar de las 1.537 viviendas en 2014 a las 5.429 que se acaban de contabilizar a cierre del ejercicio de 2018, y las subvenciones del Gobierno de Navarra se han incrementado en la misma proporción, al pasar de los 8 millones de euros que se destinaban hace cuatro años a más de 22 millones invertidos el pasado año.

Nasuvinsa instalará oficinas de barrio en cada uno de los cinco municipios para el asesoramiento técnico, trámite de ayudas públicas y acompañamiento durante todo el proceso a las comunidades de vecinos que aprueben la intervención de acometer una envolvente térmica y renovación de infraestructuras en sus edificios. Los técnicos de Nasuvinsa ofrecen sus servicios a las comunidades vecinales para que logren la mejor solución técnica, energética y económica en la rehabilitación, así como los trámites de las subvenciones o asistencia en la negociación para financiar solidariamente sus aportaciones a través de un crédito bancario.

¿Se pueden controlar los precios del alquiler de pisos?

Podemos exige la intervención del mercado para apoyar los Presupuestos mientras el Gobierno hace referencia a las complicaciones técnicas de la medida

MadridActualizado:12/01/2019

Esta división ha puesto en riesgo la aprobación de los Presupuestos. Podemos, principal socio del Ejecutivo, pone como condición para apoyar las cuentas que el Gobierno permita que los ayuntamientos limiten las subidas del alquiler en determinadas zonas tensionadas.

Fuentes del mercado inmobiliario consideran que esta medida es «disparatada» y tendrá el efecto contrario al deseado, porque provocará que muchos propietarios decidan no sacar su piso al mercado. «Es una forma de atentar contra la propiedad privada», señalan desde un fondo de inversión con presencia en el sector. Además, se hacen una pregunta clave. «¿Realmente España cuenta con mecanismos para limitar los precios del alquiler?».

La cuestión tiene fácil respuesta para el Ministerio de Fomento: no. O, por lo menos, todavía no. Desde el Gobierno recuerdan que están intentando aprobar un Observatorio de la Vivienda que recoja cifras del alquiler, ya que hoy por hoy no hay datos oficiales de este mercado. No hay una estadística que refleje la variación de sus precios, como sí ocurre con la compraventa. Y esto complica la implantación de la medida de Podemos.

Porque, ¿dónde se pondrían esos límites? ¿en base a qué criterio? ¿durante cuánto tiempo? Son interrogantes que no se han despejado todavía. Ni siquiera Podemos ha aclarado cómo se articularía el control de precios, simplemente ha exigido al Ejecutivo su aprobación.

«Cinco comunidades ni siquiera registran el precio de los contratos. Limitar el precio del alquiler, que no es lo mismo que controlarlo, llevaría tiempo. Ya se verá», insisten desde Fomento. Mientras, en el Ministerio de Economía se muestran más tajantes y consideran que «el mercado del alquiler debe seguir un mercado libre».

Cambios para los inquilinos

El Gobierno tiene la opinión de que con el real decreto que se aprobó el pasado 14 de diciembre será suficiente, por el momento, para frenar la escalada de los precios. Se trata de una norma que blinda a los inquilinos mediante acciones como la ampliación de los contratos de tres a cinco años (a siete si el arrendador es una persona jurídica ) y la limitación de las finanzas a dos mensualidades.

Distintos juristas no comparten esta visión. Amor Pelegrí, socia fundadora del despacho Pelegrí Abogados, advierte que esta reforma de la ley del alquiler será contraproducente. «Si no se puede subir el precio de un alquiler más allá de la inflación en cinco años, lo que haré será poner un precio más alto al previsto desde un principio», apunta.

Una vez superado el periodo de cinco años, la norma propone una prórroga de tres años más. Pelegrí explica que si un propietario no avisa con al menos un mes de antelación a la finalización del contrato de que no quiere extender el alquiler, este se renovará automáticamente. «Muchos contratos se irán a los ocho o a los diez años. Es un periodo muy largo para que no haya subidas de precios».

 

Rehabilitadas 5.429 viviendas en Navarra durante 2018

Rehabilitadas 5.429 viviendas en Navarra durante 2018 con ayudas por un importe de 22,5 millones

Se han hecho mejoras en 1.300 viviendas más que en 2017 y las ayudas han crecido en 4,5 millones

Fuente: Diario d Navarra

Fecha: 15 de enero de 2019

El inmobiliario desconfía de los límites al alquiler: exige la letra pequeña

Fuente: Nerea San Esteban.

El español.com

12/10/2018

El Gobierno ha lanzado su plan, pero en el sector inmobiliario desconfían de que pueda llevarse a cabo. El acuerdo para los Presupuestos firmado por el presidente del Ejecutivo, Pedro Sánchez, y el líder de Unidos Podemos, Pablo Iglesias, incluye uno de los temas más discutidos y que más preocupan a los españoles: la vivienda.

En concreto, han presentado una serie de medidas para «blindar su función social y evitar la especulación«, apunta el texto del acuerdo, que anuncia que el presupuesto de Vivienda aumentará un 38% en 2019 hasta 630 millones de euros, 700 en 2020 y 1.000 en 2021. En 10 años, prevé el Gobierno, España debería invertir entre el 1 y el 1,5% del PIB en esta materia.

Entre las medidas más polémicas, el Ejecutivo ha explicado que modificará la normativa del mercado del alquiler para poner techo a las «subidas abusivas» de los precios en determinadas zonas. ¿Cómo? El acuerdo suscrito por Sánchez e Iglesias indica que habilitará a los Ayuntamientos para elaborar un índice de precios de alquiler de referencia -«de acuerdo a una metodología objetiva y sujetos a revisión periódica»-; además, los Consistorios podrán declarar «de forma temporal y excepcional» una zona urbana de «mercado tensionado» cuando se haya producido, explica el acuerdo, un «incremento abusivo» de las rentas de alquiler de vivienda habitual.

El sector la mira con lupa

«El objetivo es que los Ayuntamientos y/o comunidades autónomas que así lo consideren puedan regular y limitar las subidas abusivas del precio del alquiler en zonas declaradas tensionadas y a la vez evitar posibles efectos de contracción de la oferta de vivienda en alquiler», explica el texto. Una explicación que no convence al sector inmobiliario, que espera a leer la letra pequeña y el detalle de cómo se aplicarán estas medidas.

«Ojo con poner medidas contra el alquiler porque desincentiva que los propietarios alquilen las viviendas», alerta el cofundador y jefe de estudios de Idealista, Fernando Encinar. «Esto de poner topes ya lo hemos vivido en España y se llama renta antigua», apunta el experto a este periódico.

Para Encinar, la medida es similar a la que se aplicó en París o Berlín. «En París desaparecieron 18.000 viviendas de alquiler del mercado, mientras que en Berlín los propietarios se aprovechaban de las excepciones de la norma», dice. Por ejemplo, que los límites en la capital alemana no se aplican si la vivienda ha sido reformada, «aunque sea uno de los baños».

«Está claro que hay que hacer algo, pero esta medida ayudará según cómo se aplique», explica a este periódico Beatriz Toribio, directora de estudios y asuntos públicos en Fotocasa. Según esta experta, la norma debería orientarse a incentivar a los arrendadores: «si se ven penalizados, pueden verse tentados a obtener el resto por otras vías», dice Toribio, que hace referencia a la economía sumergida.

De esta misma opinión son los expertos de Sociedad de Tasación. «Limitarlos solo fomentaría los alquileres en B», decía este martes el consejero delegado de ST, Juan Fernández-Aceytuno, durante la presentación de un estudio.

Para otros, la medida no tiene sentido ninguno. «Topar los alquileres y limitarlos va completamente contra la ley del mercado. Está claro que hay que poner algún tipo de solución, pero no va por ahí», apunta a este periódico Manuel Gandarias, director general de Civislend.

La solución, en la oferta

«Hay zonas que tenemos que asumir que van a subir de precio», apunta Encinar, que comenta: «En ninguna ciudad europea vive la gente en el centro ni va a trabajar andando». Para el cofundador de Idealista, los precios suben en capitales donde «no se permite» construir vivienda, y critica en esto a los Ayuntamientos de Madrid, Barcelona y Valencia.

En general, para los expertos del sector consultados por este periódico la solución a la subida de los precios del alquiler pasa por centrarse en la oferta de viviendas.  «Se fomenta dejando a los operadores que sigan poniendo viviendas en alquiler, no penalizando, ofreciendo incentivos fiscales…», explica Gandarias.

Encinar se inclina por «convencer a los propietarios de que alquilen». «Hay que tener tolerancia cero contra la ocupación, y garantizar a los propietarios que podrán recuperar su vivienda en caso de impago», explica, al tiempo que aboga por ofrecerles ayudas para reformar viviendas.

El texto de 50 páginas suscrito por Sánchez e Iglesias incluye otras medidas sobre vivienda como ampliar el plazo de prórroga obligatoria de los contratos de alquiler de tres a cinco años o incrementar el numero de viviendas de alquiler «a precios asequibles». No obstante, tendrá que tomar forma de proyecto de ley y lograr el apoyo de ERC, PDeCAT y PNV para salir adelante. En el sector inmobiliario, mientras, esperarán para estudiar la letra pequeña.

 

Aumenta el número de hipotecas en Navarra

Aumenta considerablemente el número de hipotecas para comprar viviendas en Navarra

Fuente: navarra.com

31/8/2018

La firma de nuevas hipotecas para la compra de una viviendasubió en junio en Navarra un 10,9 % en tasa interanual, según el Instituto de Estadística de Navarra que indica que ese mes se formalizaron 436 hipotecas, 43 más que en el mismo mes de 2017.

El importe medio de las hipotecas constituidas sobre viviendas en la Comunidad foral durante ese mes se sitúa en 105.576 euros, que es un2,3 % inferior al de hace un año, por debajo de la media nacional que era de 123.896 euros.

El capital total prestado en Navarra para las hipotecas sobre viviendas ascendía a 46 millones de euros, lo que supone un incremento interanual del 8,4 %.

A nivel nacional, el número de hipotecas constituidas sobre viviendas crece un 3,9 % respecto al de hace un año, el importe medio de dichas hipotecas aumenta un 5,1 % y se sitúa en 123.896 euros y el capital total prestado para la compra de viviendas crece un 16,6 % en tasa interanual.

En total, en este mes, se registran 618 constituciones de hipotecas sobre fincas en Navarra inscritas en los registros de la propiedad -un 20 % más que hace un año- de las que 583 son urbanas y 35 rústicas. Dentro de las urbanas, 436 son viviendas, 17 solares y 130 otras urbanas.

El capital total prestado para el conjunto de las nuevas hipotecas constituidas en la Comunidad foral asciende a 92,5 millones de euros.

El importe medio del conjunto de hipotecas constituidas en Navarra en junio es de 149.684 euros, por debajo de la media de España que es de 151.006 euros.